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中信信托核心指标连续11年保持行业前三:2018年为投资人净赚813亿元 56亿信托收入创行业历史新高

2019-04-29 10:46:27 和讯信托 

  中信信托披露年报显示,2018年,中信信托营业收入、利润总额、净利润等多项关键性指标继续领跑同业,是唯一一家核心指标连续11年保持行业前三的信托公司。

  过去的一年,是中国经济迎来深刻变化的一年:企业债务违约频发,股票市场跌宕起伏,私募行业寒意阵阵……12月召开的中央经济工作会议指出"经济运行稳中有变、变中有忧";中国信托业协会数据显示,截至2018年4季度末,全国68家信托公司受托资产、营业收入、信托业务收入、利润总额较去年同期分别下滑13.50%、4.2%、2.9%、11.2%。

  面对严峻的市场和监管态势,中信信托主动压降规模,在整体把控展业方向的基础上,主动调整资产结构,提升资产质量。截至2018年底,信托资产余额16,522亿元,同比收缩17%,主动管理型信托资产规模占比33.52%,相比2017年提高9.12个百分点;但同期手续费及佣金收入为55.67亿元,实现15年来信托行业最高水平;净利润33.59亿元,同比减少6%,依然排名行业第一,并连续7年保持在30亿元高位;为受益人分配信托收益813亿元,居行业首位。

  "简单敞亮、极致务实,是中信信托最鲜明的标签。公司的机制和文化是企业持续发展的根本动能和发展沃土,每位员工又围绕这个核心不断'添砖加瓦',企业才能保持长久的生命力和发展活力;无论外界环境如何变化,只要这套机制继续传承下去,公司就会一直这样发展下去。"中信信托副董事长兼总经理李子民强调。

  夯实发展基础 提升资产质量

  越是形势险峻,就越要守正出奇。一直以来,中信信托坚持以解决社会主要矛盾、助力美好生活为出发点,以金融服务实体经济、服务民生为展业方向,坚定主业发展,回归信托本源。

  报告期内,中信信托积极响应国家号召,参与并推动"一带一路"、"京津冀协同发展"、"长江经济带发展"等国家战略的实施,将发展主力聚焦在基础设施、民生工程、新兴产业等政策鼓励和支持的重点产业领域;在2018年整体信托资产规模收缩的情况下,实体经济的投入占比近70%,高于去年同期。

  其中,基础建设领域投入超过2500亿元,支持地方交通枢纽配套市政道路工程、高速公路建设等;广泛参与推动民生工程项目,如污水工程项目建设、新农村建设项目、城市生态建设等;积极支持中小企业发展,参与创设总规模为人民币400亿元的国家新兴产业创业投资引导基金,运营"中信·北京中小企业发展信托基金"系列,累计为中小企业发放贷款近700笔。

  配合信托业务转型,中信信托2018年同步加强了内部能力建设。以"财会更紧密结合业务、财务更紧密拥抱信息科技"为发展主旨,年内新设运营管理组,与信托财务、投资运营、登记托管三部门,共同推动"运营托管一体化"工作;加大了信息化和系统化建设,2018年系统建设投入同比2017年增长50%;同时结合新的展业逻辑以及市场变化,优化组织架构,调整风险管理策略--当行业进入发展"常态",信托公司更要通过愈加周密、严格的风险管理,才能保证企业的盈利水平。

  种种举措保证了中信信托在各项指标领跑行业的同时,资产质量也稳健提升。信托业协会数据显示,自2017年四季度以来,信托风险资产规模和风险项目数量持续增长,截至2018年末,行业风险项目个数872个,同比增加45%;规模2221.89亿元,同比增长69%。报告期内,中信信托未有新增存在兑付风险的信托项目,获得《财经》(博客,微博)颁发的"可持续发展风控奖"。

  推动创新业务 蓄积发展潜力

  大浪淘沙,危中有机。在监管加压、市场下行的同时,严格规范自律、不辍苦练"内功"的公司更多看到的还有变化中的机遇。

  一方面,随着监管机构对"信托回归本源"的鼓励和引导,服务信托与公益信托将迎来发展机遇。未来基于金融科技的消费信托、资金清结算等服务信托业务的展业空间也得以打开。2018年中国信托业年会上,中国银保监会党委委员、副主席黄洪就对"服务信托"表示充分肯定,引发全行业对服务信托的关注和业务探索。

  自2017年起,中信信托就开始深入探索研究服务信托业务,并成为信托业专题研究课题《服务信托业务研究》的牵头单位;在理论研究的同时,积极开展业务实践。2018年,公司大力拓展资产证券化业务,获得首批非金融企业债务融资工具承销商资格和交易所ABS业务管理人资格,资产证券化业务规模连续六年稳居行业领军地位;首次作为承销商与定向投资人开展ABN业务,债券承销规模超30亿元;同时,在进一步拓展家族信托、保险金信托、慈善信托、员工持股信托等传统服务信托业务之外,中信信托不断进行业务创新,通过资金清结算服务信托体系打造"工业版淘宝"商品通,为企业提供账户服务;在消费金融领域,组建中信消费金融公司,构建产业链闭环。

  另一方面,随着中国家族财富的不断积累,社会对财富管理的需求持续上涨,未来以家族信托、保险金信托为代表的财富管理业务发展潜力较大,将成为信托行业新的利润增长来源。报告期内,中信信托家族信托与保险金信托业务领跑全行业,服务客户数近1500位,受托资产规模超过人民币180亿元,同比增长超过50%。2018年,中信信托发布了国内首部《保险金信托研究报告》。

  同时,为了匹配资产端业务转型所带来的资金端需求,2018年公司继续推进直销能力建设。2018年,公司进一步增设区域财富中心,,充实销售团队,,拓宽客户服务渠道,报告期内,公司直销活跃客户数同比增长14%,主动管理型信托产品直销规模大幅增加49%。

  创新一直是中信信托的基因,中信信托的多个行业"第一"正是在这样的企业文化和自我要求下实现的--推出第一款企业债权双SPV资产证券化产品,第一个互联网影院众筹信托,第一个海外股权投资项目,第一项保险金生命信托服务……2016年《慈善法》正式实施后,中信信托第一时间推出了慈善信托并在2017年受托正式设立规模5亿元人民币的"中信·何享健慈善基金2017顺德社区慈善信托",这也是到目前为止中国信托行业受托规模最大的慈善信托。

  中信信托副总经理兼董秘刘寅指出,未来,中信信托在继续巩固和加强传统优势业务和能力的同时,将加速实现消费金融、资产管理、证券化等创新业务的规模化和收入显性化,加深财富管理业务板块的精耕细作。

  据了解,为了持续推动创新发展,增强企业的内生动力,中信信托2018年重塑了公司内部的创新机制,加强了创新激励,尤其是对"头部"业务部门下达了创新考核要求。

  义利并举 规模模式双突破

  在业务发展的同时,2018年也是中信信托的公益慈善取得突破性进展的一年。

  2018年5月11日,公司专门成立公益慈善领导小组,统筹部署公益慈善工作,这是信托公司最高级别的公益慈善小组,发挥了上下联动的公益慈善效力,推动公司的扶贫公益事业再上新台阶。

  截至2018年末,中信信托已在全国34个省市自治区开展扶贫公益活动,与宋庆龄基金会、光华科技(002741)基金会、中国残疾人福利基金会等多个公益慈善组织合作开展43个社区公益项目与5个环保组织项目。在已开展的12项扶贫公益信托项目中,财富客户设立的慈善信托为6单,委托资金规模达5.37亿元,依据全国慈善信息公开平台数据测算,占比超过行业规模的四分之一。据统计,中信信托已经实施的公益慈善项目惠及86489人,充分发挥了信托平台效应。

  在规模领先的同时,中信信托持续进行模式探索,陆续创立推出"双受托人"、"投资+扶贫"、中国版DAF、"慈善+金融"等多种模式,借助于信托"集合与分享"的放大作用,进一步增强慈善效能,提升中信信托慈善行为的社会辐射力和聚合力。依托这些实践和研究,中信信托还发布了行业首部"扶贫公益报告",与心系公益慈善的社会公众、同业机构以及企业客户进行更多的交流分享、相互借鉴、共同提升。

  持续近10年的公益探索也让中信信托收获了诸多赞誉,2018年,公司在社会责任方面共获得7个专项荣誉,包括获评《金融时报》唯一的"年度最佳慈善信托公司"奖项、"金融界"的"年度评选杰出社会责任奖"以及《亚洲银行家》"中国最佳公益慈善信托";同时还得到了《信托法》主持修订者江平教授的认可,并与其携手联合推出全国第一支专项支持法学教育的慈善信托--"中信信托2019江平法学教育慈善信托"。

  用商业的逻辑行公益、做慈善,只有做到义利并举的企业,才能真正实现可持续发展。

(责任编辑:陶海玲 HF003)
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