上海国际信托张晓军：信托助力共同富裕 为美好生活创造价值

　　上海国际信托有限公司副总经理

　　张晓军

　　由《银行家》杂志社主办的“中国金融创新论坛”暨2021中国金融创新成果线上发布会在京召开，本次论坛主题为“银行数字化转型：路径与策略”，在主题“财富管理与共同富裕的创新探讨”的圆桌论坛环节，上海国际信托有限公司副总经理张晓军出席圆桌论坛并发言。

　　上海信托成立于1981年，今年是成立40周年。作为一家金融国企，上海信托在成立之初就把“服务民生、改善社会”作为自己的初心使命。80年代上海信托参与了很多上海市大型建设项目，同时很早就通过工会与员工一起参与了帮困帮扶工作。随着时代的变迁，上海信托初心不变，在金融主业发展的同时不忘回馈社会，我们希望在帮助客户做好资产管理和财富传承的时候，能更多地尽到一个金融国企的社会责任。公司将慈善作为信托服务之一，携手更多的高净值富裕人群一起关注中西部及欠发达地区的发展需求，通过参与慈善公益项目的方式，为更多普罗大众贡献信托力量，助力共同富裕。

　　这些年上海信托在财富管理领域深耕，十分重视品牌建设。上海信托的品牌口号是“信利正、睿见远”。我们在做家族财富管理业务时，打造了”信睿“品牌。同样在慈善信托业务方面，品牌的优化、提升、创建也非常重要。早在2014年，慈善信托还没有作为信托业转型的八大方向之一被提出来的时候，上海信托就注册了“上信上善“和”上善公益“两个慈善信托品牌，日后的很多慈善公益项目都是在这个品牌下做的工作。这么多年来，做的这些事情对我们品牌的影响力的提升和在客户中的认同度上都起到了比较好的作用，所以未来的品牌建设这一块还会继续加强。

　　上海信托在慈善信托这方面注重聚焦。慈善公益里面有很多事情可以做。我们注重扬长避短、与专业机构合作。作为金融机构来讲，资金是我们的优势，寻找优质专业的合作伙伴也是我们所擅长的，通过相互聚焦可以发挥各自的优势。上海信托的慈善项目聚焦了几大领域，主要是教育、医疗、乡村振兴和文化，通过找专业的人做专业的事，用心做好做深我们关注的慈善公益领域。

　　2014年，公司创设“上善”系列公益慈善类信托计划，建立以信托架构参与公益慈善事业的新模式，形成“上善公益”的慈善品牌，在教育助学、艺术文化、医疗救助等领域都推出了相应的慈善公益产品，尤其是在教育助学领域，投入了很多的资源和精力，截至今年9月底，公司在教育领域，共支持了超过20场的校长/教师培训，直接受益校长、骨干教师达960人次；向贫困学生发放补助金超过350万元，直接受益学生超过1000人次；资助中西部及欠发达地区建设了9间特色教室，并组织了区域性的教育论坛，推出流动美术馆项目展览以及搭建远程教学体系等。截至目前，帮扶区域已经覆盖了云南、贵州、四川、重庆、甘肃、内蒙古、西藏、长三角、湖北等11个省市。上海信托的慈善起步在教育领域，做教育的第一站是和云南省教育厅合作，每年由云南省教育厅在云南全省选派100个贫困地区的中小学校长或骨干教师在上海做培训。依托上海师范大学在课程设计、学校资源调动方面的优势，将上海的教育理念带动和影响到云南全省地区。这样的校长及骨干教师培训模式，后续也逐步推广到整个中西部。我们始终认为，教育兴，根在教师，魂在校长。校长的管理理念的提升，对整个学校的影响是非常大的，这些校长到上海来，除了在学校听一些理论课程，还会走进上海学校做影子校长，跟上海名校校长一起工作、生活。坦率的说，虽然在上海工作学习的时间不长，但是对他们的触动是非常大的。这方面我们获得的反馈也非常好。有些专项培训也下沉到教务处长、英语老师、语文老师、数学老师、美育老师等专业骨干教师层面。通过校长和骨干教师的带动和推广，教育帮扶项目覆盖受益人群已有百万，对中西部教育做出了积极贡献。

　　在校长和骨干教师培训项目的经验基础上，2018年上海信托慈善项目开始推广到医疗领域，选拔相对比较偏远地区的医疗人员，跟上海的知名医院知名科室联动，一些医院的顶级专家、甚至是院士会给这些医疗人员开班授课。参训的中西部地区医护人员做学生的时候学过的这些专家教授编撰的书，现在有机会可以见到导师真人、并现场听他们的课，对自己的帮助非常大。感动之余，也激发了他们在全省推动当地医疗诊疗技术发展、更新的责任与决心。上海信托在做深慈善公益项目时，也兼顾大环境的变化对慈善项目有效执行的影响。因为疫情的缘故，为了避免培训课程无法举办，我们就积极尝试把线下的培训搬到了线上，培训总体上没有受到特别大的影响。在合规规范的指导下，灵活慈善信托资金和慈善项目的运营管理方式，确保善款能真正实现慈善目的。

　　随着全面脱贫攻坚的收官，乡村振兴被提上议事日程。上海信托也在思考慈善如何助力乡村振兴？我们进一步发挥”授人以渔·教育帮扶“领域中积累经验，在乡村医疗、乡村教育之外，继续联手了复旦大学为中西部及欠发达地区的县乡干部做领导力培训，因人因地制定课程内容、安排授课专家教授。因为我们相信县乡干部作为父母官，他们执政理念的提升对一个县的管理有很大的影响，他们的善做善成才能造福地方百姓。

　　作为上海的地方国企，我们也希望为上海市民贡献一份公益力量。上海经济相对发达，所以本土的慈善公益项目，我们聚焦不是聚焦扶贫、而是聚焦在文化领域。上海每年最高端的优秀曲目、国外经典曲目我们都有参与引进。通过慈善信托的支持，让更多的普通大众可以体验到云端艺术的魅力，可以走进剧场，了解艺术背后更多的故事，提升普通大众的文化素养。今年是建党一百周年，我们支持了发扬红色精神的文艺演出，比例交响音乐会、音乐剧等，现在正在做一个支持国产原创的音乐剧，这些都是我们通过慈善信托方式促进教育、科学、文化、卫生、体育等事业的发展所做的一些事情。

　　通过这几方面的聚焦和深耕，提高了我们参与和管理慈善项目的能力，在客户引领和市场口碑上都起到了比较好的效果。除了传统的金融手段，公司在慈善领域找到了和高净值客户交流沟通的新连接点。通过交流，客户觉得我们做的专业，的确是在做公益慈善，而不是流于表面，我们关注和实施的聚焦方向的项目也很有特色，他们也会提出想参与其中，所以根据客户需求，上海信托在家族信托中也嫁接了慈善功能，这也是业内最早将家族信托和慈善信托融合的传承结构。同时上海信托在为客户提供慈善信托服务时，也会把公司的自有资金作为一个种子资金，带动更多的社会爱心资金、包括企业家和个人的善意资本为共同富裕尽一份绵薄之力。

　　上海信托几年前就提炼出了核心的价值观——信托为美好生活创造价值。我们希望不仅是为我们的客户、交易对手、合作伙伴、股东等利益相关方，还希望为更多的普罗大众都能贡献一份慈善力量，让信托助力生活更美好。未来，上海信托的慈善信托将继续保持与国家战略发展方向一致，通过慈善信托扶智的方式协助以国家支持产业发展为引领，深耕实体经济的乡村振兴之路的建设，把乡村教育、健康和产业发展做大、做强、做优，拉动地区经济建设，促进缩小“东西部”差距和居民收入差距，在高质量发展中促进共同富裕。

　　张晓军系上海国际信托有限公司副总经理

本文首发于微信公众号：银行家杂志。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。