信托监管划重点 “两个严禁、一个防止”

证券时报记者 方妮

防范化解金融风险，依然是信托行业的重要课题。

近日，2024年中国信托业年会在天津召开，会议传达的监管精神也引起了信托业人士的极度重视。

做好三项根本任务

会议要求，信托业要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻中央金融工作会议提出的“八个坚持”要求，围绕“五篇大文章”开展持续的开拓创新，做好三项根本任务：

其一，坚持信托业发展符合时代的要求，找准信托在中国特色金融体系中的定位，有力有效支持新质生产力发展，积极开展养老金融服务，践行信托的普惠功能。

其二，夯实信托业长效健康发展的基础，不断完善法律法规，提升专业能力，培养专业人才，加强投资者适当性管理。

其三，着力防范和化解行业风险，加强合规建设，做到“两个严禁、一个防止”，切实加强自身治理。

“两个严禁、一个防止”

证券时报记者采访获悉，在年会上，监管人士还划出了进一步做好信托监管工作的重点要求。

据悉，监管人士明确表示，当前监管重点要做到“两个严禁”，即严禁非标资金池和违规关联交易。近年来，高风险信托公司具有这两项共性特点，信托公司不能作为股东自融工具，这也是国家金融监督管理总局辖内各地方局的关注重点。

“一个防止”，是指防止信托公司发展出现方向性错误，比如地方政府隐性债务问题。金融业务不能违背中央精神和国家政策导向。

监管人士还要求，信托公司要加强自身公司治理，压实股东责任，形成运行有效、制衡有效、约束有效的机制。整治大股东不当干预和内部人控制。信托公司要时刻保持清醒头脑，出现风险要主动作为，及时向监管部门、地方政府报告，维护金融稳定。

历届信托业年会均是行业大事，与会领导不仅总结当年行业发展情况，也对下一年度的工作作出重点部署。据悉，2024年中国信托业年会有国家金融监督管理总局相关部门、派出机构，以及信托保障基金、信托登记公司、69家中国信托业协会会员单位、中国信托业协会专家理事、智库单位等超百位代表参加。

高风险信托公司有共性

近年来，经济下行压力增大，信托资产风险率提升，数家信托公司接连出现兑付危机，令整个行业声誉备受考验。

证券时报记者了解到，早在2019年底，监管部门根据实际情况就圈出了包括安信信托（现已更名为“建元信托”）、华信信托、四川信托等在内的6家高风险信托公司。非标资金池和违规关联交易，正是这些高风险信托公司凸显的共性特点。

安信信托成立于1987年，是A股仅有的两家上市信托公司之一。2018年下半年，安信信托出现产品违约和延期兑付。2020年6月5日，安信信托发布公告称，该公司实控人高天国因涉嫌违法发放贷款罪，被上海市公安局刑事拘留，相关事项尚待公安机关进一步调查。

时至今日，仍有针对安信信托时任高管的罚单频频落地。相关负责人的违规行为包括：违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险，违规开展非标准化理财资金池等具有“影子银行”特征的业务等。

华信信托同样于1987年设立，原为大连市信托投资公司。2020年4月，华信信托被监管叫停了“资金池”业务。时年9月，华信信托发布首个延期兑付公告。2021年2月，大连公安发布通告称，华信信托投资人多次向相关部门举报华信信托及相关人员涉嫌经济犯罪。后公安机关通过调查发现，华信信托及相关人员涉嫌违法发放贷款、背信运用受托财产等犯罪行为。

另一家信托公司——四川信托，2020年中发行的TOT产品出现大量逾期，产品总规模高达252.57亿元。

据原四川银保监局通报，四川信托存在违反审慎经营规则，背离受托人职责定位，将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方。在监管部门责令整改后，相关股东拒不归还违规占用的资金，严重危及该公司稳健运行，损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。

在此背景下，宏达集团、宏达股份、四川濠吉食品（集团）有限责任公司、汇源集团有限公司等4家股东被采取监管强制措施，自2020年12月22日起，限制上述股东参与四川信托经营管理的相关股东权利。

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