“人均净赚604万元”的中航信托领罚30万背后：交易对手涉嫌诈骗，曾多项违法违规被罚80万、多次踩雷共21亿

　　近日，中国银保监会发布处罚公告称，中航信托因存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为。其首席风险官郭若强给予警告。同时，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的相关规定，江西银保监局给与中航信托罚款30万元。

　　资料显示，截止目前，中航信托在全国24个大中城市共设立33个业务团队与29家财富中心。由央企中国航空工业集团有限公司及境外投资者新加坡华侨银行等单位共同发起组建，目前公司的法定代表人为姚江涛。

　　资料显示，中航信托注册资本46.57亿元，第一大股东为中航投资控股有限公司，持股比例82.73%；第二大股东为华侨银行有限公司，持股比例17.27%。

　　2018年，中航信托以29.32亿元的信托业务收入挺进全国68家信托公司的第3位，报告期内公司有员工405人，人均净赚604万元。

　　我们查询资料发现，此次中航信托被罚，是银保监会鼠年对信托行业开出的首张罚单。

　　对于被处罚的原因？中航信托母公司中航资本(600705,股吧)公告称，该处罚主要是由于中航信托在已设立信托计划的尽职管理中，发现交易对手存在诈骗嫌疑，已及时向公安机关报案，并获得案件受理，未及时按照要求向江西银保监局报送案件风险信息，违反了《银行业金融机构案件处置三项制度》（银监发【2010】111号）中《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第三条、第六条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定。

　　事实上，这也不是中航信托近年来因业务违规收到监管处罚了。

　　2018年11月，江西银监局对中航信托出具了《行政处罚决定书》（赣银监罚决字〔2018〕25 号）。

　　针对中航信托存在“个别固有资金投资信托计划受托人为唯一受益人、固有资金受让劣后信托收益权成为信托计划劣后受益人、优先委托人与劣后委托人投资资金比例超过 2:1 的结构化股票投资信托计划屡次延期且比例不断扩大”等三项违法违规行为，处以80万元的行政罚款。

　　事实上，中航信托此前也“踩雷”康得新，并与其对簿公堂，涉及资金高达15亿元。

　　2018年9月29日，中航信托成立【2018】172号康得集团单一资金信托，分两笔向康得投资集团有限公司发放信托贷款14.6305亿元。

　　2019年5月，由于借款人发生其他债务到期未能清偿情况，且信托计划项下的质押存单被法院冻结，构成项目违约。随后，中航信托向北京第四中级人民法院提起民事诉讼，北京第四中院已于2019年12月24日下发判决，中航信托胜诉。

　　此外，中航信托还曾踩雷*ST尤夫（002427.SZ）。2018年6月，中航信托起诉*ST尤夫，要求收回自己向其发放的5.5亿元贷款及事先约定的5000万元违约金。

　　同年7月，永泰能源(600157,股吧)出现债务违约，中航信托的事务管理类产品“天顺【2017】395号永泰能源单一资金信托”受到波及。