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江苏信托因违规开展融资平台业务等被罚 2020年上年营收净利降幅均超40%

2021-01-06 11:56:39 中国网财经 

中国网财经1月6日讯(记者 常实 鹿凯)日前,江苏信托因违规被罚80万元,成为2020年最后一家被罚信托公司。其违规所涉业务表现,与监管要求相悖同时,前景并不乐观。

2020年底,江苏银保监局公布相关行政处罚信息公开表显示,江苏国际信托违规开展融资平台业务、违规为银行提供通道服务,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,江苏银保监局给予江苏信托罚款80万元行政处罚。

处罚信息中并未公布相关违规具体情况,就此中国网财经采访到江苏信托,截至发稿前并未收到相关回复。

公开资料显示,所谓融资平台就是,由地方政府及其部门和机构等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立,承担政府投资项目融资功能,并拥有独立法人资格的经济实体。融资平台业务则是,从事也上述经济实体类似业务或也上述经济实体展开业务合作。业内专家对中国网财经表示,信托公司部分政信业务属上述范畴。

一位业内人士向中国网财经表示,基础产业资产运用情况基本对应信托公司政信业务情况。记者了解到,在此次被处罚前,江苏信托投入到基础产业资产一直处于增长态势。

2017年,江苏信托录得信托资产5511.44亿元,其中基础产业资产为519.02亿元,资产占比为9.42%;2018年,随着资管新规等监管新政陆续推出,压降信托资产成为行业共识,江苏信托信托资产也下降到4073.31亿元,但其投入到基础产业资产规模不降反增,上升到526.22亿元,同比增长1.39%,资产占比也增加3.5个百分点;2019年,江苏信托信托资产规模再次萎缩,仅录得3677.23亿元,基础产业资产却再次逆势上扬,录得806.66亿元,同比上涨53.29%,资产占比超两成,上升9.02个百分点,在所有细分领域里排名第二位。

2020年信托行业数据显示,年初基础产业领域出现短暂的募集高峰,地方政府受疫情影响支出大增,且政策为融资提供支持;随着地方政府专项债的大量发行,且市场融资成本持续下行,信托资金的优势不再,地方城投公司融资转向至融资成本更低的债券市场。目前,基础产业类集合信托产品募集继续保持下滑趋势,业内专家表示,基础产业领域拐点尚未到来,短期表现并不乐观。

与融资平台业务相比,通道业务则一直是近几年监管重点。2020年5月8日,银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》要求,坚持从紧从严的监管导向,控制具有影子银行特征的信托融资规模,严格限制通道类业务。

中国网财经注意到,江苏信托通道业务表现也不乐观。9月16日晚间,江苏国信(002608,股吧)发布一则公告,控股子公司江苏信托在起诉江苏保千里和深圳保千里两家公司后,经过近三年的司法道路后,1.55亿元的通道业务最终仅追回102万。目前,被诉对象前者已进入破产审查,后者正处于重整申请,财产均无法处置,强制执行程序被裁定终止。

2016年11月,江苏信托与江苏保千里签订信托贷款合同,双方约定江苏信托向江苏保千里发放1.95亿元,贷款期限为24个月,贷款的利率为7.46%/年。当时,双方签订《股权质押合同》,江苏保千里以其持有深圳市小豆科技100%股权为主合同项下的全部债务提供质押担保,全资子公司深圳保千里提供连带责任保证担保。放款后,保千里仅偿还4000万本金就出现违约情况,后江苏信托从2017年12月开启对其漫长起诉。

江苏国信在诉讼公告中表示,该项目是江苏信托事务管理类信托,江苏信托不承担信托财产投资实际损失,该投资损失风险由委托人/受益人自担,江苏信托不承担任何诉讼风险,故该诉讼事项对公司本期及后期利润不会产生影响。

一位信托专家对中国网财经表示,尽管事务管理类信托(通道业务)不会直接影响信托公司利润表现,但在其行业声誉会受到影响,进而影响到未来信托公司展业情况。

信托研究员帅国让向中国网财经表示:“伴随着严监管态势不断加码,防范化解金融风险压力提升,预计明年信托通道类及融资类业务还会存在一定的压缩空间,行业仍面临转型压力加大。因此,1、未来信托公司需要在业务结构、盈利模式及内部支撑体系等方面进行调整和升级,重新审视自身资源禀赋,差异化发展。2、信托公司的分化或将进一步加剧,部分业务基础较好,业务结构合理,风险管控水平优秀的信托公司将在行业调整周期中脱颖而出。”

2020年上半年,江苏信托实现营收12.42亿元,同比减少45.19%;实现净利润9.59亿元,同比减少46.63%。与去年同期大幅上涨形成巨大反差,2019年上半年江苏信托实现营收为22.68亿元,同比增长123%;净利润17.98亿元,同比增长122%。江苏信托对中国网财经表示,业绩下滑主要受减少对利安人寿非经常性损益影响。未来有关江苏信托增资进展以及其未来发展情况,中国网财经将持续关注。

(责任编辑:冉笑宇 )
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