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“下沉”供应链金融 深耕证券市场——专访华宝信托总经理孔祥清

2021-01-05 00:14:06 证券日报 

本报记者 邢萌

当前,回归本源业务、服务实体经济成为信托业转型的方向。作为实体经济的支柱产业,钢铁行业涉及资金需求庞大,全方位的金融服务成为行业高质量发展的有力保障。

立足于中国宝武钢铁集团背景优势,华宝信托致力于为钢铁生态圈提供专业化信托服务。对于华宝信托而言,“产融结合”不只是一句口号,而是根植于基因中。华宝信托从战略定位到业务模式、从组织架构到部门设立,处处彰显出产融结合成果。成立20余年来,华宝信托累计为客户实现收益近2000亿元,这也正是最大最直观的成效。

作为金融机构,华宝信托是如何成功“出圈”、打通钢铁产业链的?与服务实体最直接相关的供应链金融业务有哪些成功经验?又对特色业务进行哪些探索?带着这些问题,《证券日报》记者采访了华宝信托总经理孔祥清。

产融结合融入基因

打开华宝信托官网,在公司介绍文末之处有这样一段文字:“展望未来,华宝信托将继续立足钢铁生态圈专业化信托服务,为上下游机构和高端客户提供差异化财富管理和综合金融解决方案。”

这不仅是华宝信托对于自己的定位,也是业内人对它的第一印象:谈及华宝信托,第一个闪进脑海的词即为“钢铁”。正如“石油”之于昆仑信托,“电力”之于英大信托。依托于大股东在各自产业的地位优势,这些信托公司形成了极具行业特色的业务模式。

作为中国宝武钢铁集团旗下的产业金融业板块成员公司,华宝信托就是很有代表性的一员。如何更好地将信托服务与钢铁产业相结合,加速产融结合,是华宝信托一直执着追求的事业。

“从公司战略定位到业务模式拓展,再到组织架构及部门设立,华宝信托一直在产融业务领域内深耕细作。”华宝信托总经理孔祥清对《证券日报》记者表示。

据介绍,上述“展望未来”此句即为华宝信托的战略定位。在业务模式上,华宝信托充分发挥集团公司钢铁产业链长、业务场景多、客户数量多的特点,协同集团内金融牌照资源,结合信托的功能优势,通过供应链金融、企业财务结构优化、产业基金、直投及投资咨询、资产管理、并购及重组整合等金融综合服务,助力产业升级转型,致力于成为国内供应链金融服务的引领者。

在组织架构设立上,华宝信托在2018年增设产业金融总部,以实现产业链资源共享和价值提升;今年进一步优化公司资源配置,搭建“一总部、多区域业务中心”的组织架构,成立供应链金融业务部,并在全公司业务部门推广开展生态圈金融业务。

华宝信托服务钢铁产业最主要的则是供应链金融业务,重点是为产业供应链上下游中小微企业提供金融服务,并不断拓展业务模式,持续解决融资难问题。

记者了解到,目前华宝信托的供应链金融业务主要是基于中国宝武钢铁集团核心企业上下游供应链贸易业务,运用集团自建销售物流信息数据库、通过集团自有金融科技平台整合数据资源,建立了华宝信托独特的工业品即时动态风控体系,为产业供应链上下游客户(主要为中小微实体企业客户)提供贴身金融服务,进一步改善中小企业的金融服务环境。

“未来,公司还将围绕钢铁生态圈中若干核心企业,延伸至其上下游行业(企业),聚焦它们之间的产品、服务等业务往来,提供投融资等多种金融服务,实现金融深度支持产业,通过‘生态圈金融’为集团公司‘钢铁生态圈’创造更大的价值。”孔祥清说道。

同时,华宝信托大力对钢铁生态圈上游的中小微客户服务进行业务拓展,业务服务范围包含了来自批发和零售业、交通运输业、软件和信息服务业、科学技术推广业等钢铁生态圈多个行业的中小微企业客户。

孔祥清表示,公司在供应链金融服务展业中,主要从两个维度来推进,一是解决产业链供应链中小微企业融资难的问题,打造服务中国宝武钢铁生态圈下游中小微企业的业务品牌,切实履行金融服务实体经济的理念;二是通过科技赋能金融,运用大数据风控手段,把判断企业风险指标的传统“老三表”(资产负债表、损益表、现金流量表)替换成“新三表”(水表、电表、煤气表),全面、动态、有效地把控风险,从而建设高质量钢铁生态圈金融服务平台。

深耕证券市场业务

供应链金融业务之外,证券市场的业务也是华宝信托展业一大要点。不管是现在还是未来,华宝信托都极为看重在证券市场的机会。

从数据上来看,在信托资产分布上,华宝信托2019年最大的投向领域为证券市场,受托资产规模1475亿元,占比30%。

据悉,华宝信托在证券市场领域内布局多年,具体有以下四类业务类型:“固收+”业务,运用已有的投研实力、评级及交易体系、资产配置能力,在控制回撤的基础上,推出波动相对可控的净值型产品,进而形成系列化、定制化的“固收+”业务模式;证券业务,分散投资于多个证券产品,以增强产品的抗风险能力,设置灵活的期限配置方案,包括6个月、12个月、24个月等不同投资期限;证券投资业务,建立全天候投资管理体系,投资业务全面覆盖境内外市场及股票、债券等资产类别;私募平台业务,充分运用信托在证券领域内的资源及专业积累,通过FOF/MOM等产品搭建私募平台业务。

“可以判断,国内证券市场处于长期向好的局面。”对于证券市场,孔祥清持颇为乐观的态度:“在各项政策支持下,2020年以来证券市场日趋壮大,资本市场活跃度显著提升。预计2021年证券市场将维持扩容、开放的态势,为各项证券信托业务开展提供更多基础资产和合作对象。”

对此,孔祥清表示,信托公司需要利用信托制度优势,构建全面、综合的资管产品线,服务于客户的财富管理需求;通过卓越、审慎的专业化投研服务,帮助客户实现财富保值、增值,进而为社会机构和个人客户提供财富管理的全面解决方案。

此外,企业年金业务也是华宝信托的一大特色优势。

作为国内唯一一家拥有“法人受托机构”和“账户管理人”两项资格的信托公司,华宝信托年金及薪酬福利信托业务一直保持信托行业内该领域的领先地位。

据介绍,华宝信托依托专业化管理服务优势和强大的账户管理信息技术系统,为企业客户提供一揽子的交易架构设计和实施服务,如绩效风险金延付计划、利润分享计划、薪酬延付计划、员工中长期激励计划、员工持股计划等,致力于为机构及其员工提供综合化金融服务。

信托公司参与企业年金及薪酬福利管理业务具有明显的优势。

孔祥清认为,首先,发挥主动管理、资产隔离等灵活信托制度优势,运用信托手段,为了满足员工养老、年金、股权、保险、消费等需求,保障或提升员工利益,实现信托制度的普惠。其次,作为现有保障制度的重要补充,鼓励员工和帮助职工积累财产,并且在合适的机会下,开辟员工保险金信托、员工消费信托、员工教育信托等新的服务信托领域,在保障员工权益的基础上,发挥信托优势,提高员工收益。

“再次,有利于同时满足劳资双方的利益。一方面对员工而言,可以激励其在一定程度上参与企业管理,分享公司经营利润;另一方面对企业来说,可以激励雇员的积极性,提高劳动生产率。最后,可以在合法合规的情况下,为员工及企业实现一定的税收优惠,进而提高员工利益,增加公司收益。”孔祥清进一步补充道。

加强主动管理能力

在信托转型的大背景下,加强主动管理能力成为行业共识。

目前来看,华宝信托的被动管理型信托资产规模占比较大,高于行业均值。这是华宝信托需要补足的短板,加强主动管理能力也是长期发展重点。

“专业团队和品牌是客户选择资产管理机构的最关键标准。华宝信托通过资产管理和财富管理两大主动管理能力的持续提升,不断扩大品牌影响力。”孔祥清对《证券日报》记者说道,一方面,提升专业能力。华宝信托结合自身资源禀赋,以机构和客户为中心,根据其各项财富管理需求,向客户提供差异化、特色化、系列化的金融服务。另一方面,提供综合金融解决方案。信托可以运用信托制度、信托架构、信托投资的广泛性为投融资客户提供综合金融解决方案。

据介绍,华宝信托牌照业务全面、产品线丰富,能够充分运用账户系统、信息管理系统、信托架构优势等,向机构及个人客户提供综合化、全面化、标准化的金融解决方案,将其资产、负债、流动性进行管理,以满足其不同阶段的各项金融需求,体现“综合金融解决方案和多种金融功能集成”的综合优势。

在交流中,产融结合、回归服务实体经济本源是孔祥清始终强调的重点。

他认为,一方面,应坚守“诚信受托”的信托文化,充分发挥信托的制度优势,通过供应链金融服务等信托业务,继续加强对实体经济的支持力度;另一方面,要强化风控建设,筑牢合规底线,构建信托特色的专业创新体系建设,提高主动管理能力,探索标品、服务信托等业务模式创新,推动行业实现新一轮高质量发展。

最后,孔祥清表示,“未来,华宝信托将努力克服国内外经济发展不确定性带来的不利影响,与宏观周期、信托特性、行业文化、公司自身背景相结合进行聚焦及转型,通过专业提升、新领域开拓等方式,充分运用科技和现代金融手段,提高供应链金融服务、标准化信托业务和服务信托水平,真正实现金融服务实体经济。”

(责任编辑:李佳佳 HN153)
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