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违规牟利 中建投信托遭罚

2017-09-18 00:07:31 新金融观察  新金融 韩启

  银监会近期所处罚的金融机构不只商业银行,还有信托公司。中建投信托就不幸成为最新一个被罚的信托公司。

  新金融记者 韩启

  违规

  作为第二大金融子行业,信托业近些年发展十分迅猛。截至今年第二季度末,全国68家信托公司受托资产达到23.14万亿元。不过信托资产持续增长的同时,信托公司违规案例也在增多。

  今年5月,华鑫信托因“管理运用信托财产、信息披露违反监管规定”被北京银监局处罚,其中对其管理运用信托财产不尽职行为给予罚款30万元的行政处罚;对其重大情况信息披露不及时行为给予20万元罚款的行政处罚。

  无独有偶,同样在今年5月,中江信托因“绩效考评制度以及绩效薪酬发放不符合监管规定”被江西银监局罚款40万元。

  不过这并非今年被罚信托公司的全部。

  今年7月,厦门信托因“监管统计数据重大错报漏报”被厦门银监局罚款25万元,同时被责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。更早之前的5月,北方信托因“违规发放房地产贷款”“高管未经任职资格批准提前履职”“关联交易未执行事前报告制度”“证券信托结构化比例超过监管部门规定上限”等多个事项被天津银监局处罚。

  当然,在此之后信托公司相关违规仍有发生。9月14日,浙江银监局发布信息显示,中建投信托因“违规以信托财产为自己牟利;利用受托人地位赚取不当利益”于今年8月29日被罚70万元。

  内控

  作为最新被罚的一家信托公司,中建投信托注册在杭州。去年年报显示,中建投信托有两大股东,其中中国建银投资有限责任公司是中建投信托的第一大股东,持股比例高达90.05%。中建投信托官网披露,中国建银投资积极拓展全球化布局,重点关注金融服务、工业制造、文化消费、信息技术等行业领域。而就中建投信托二股东建投控股来说,由于其是中国建银投资的控股子公司,因此中国建银投资对于中建投信托具有极强的控制力。

  按照中建投信托年报的说法,其战略规划是积极利用信托制度优势,整合内外部资源,提升综合金融服务能力,打造国内一流的资产管理平台,成为投资能力专业、风险管控匹配、客户基础雄厚、值得信赖的专业信托公司。

  合规经营、创新发展、专业化经营是中建投信托的经营方针。中建投信托去年年报称,其切实维护信托关系各方当事人的合法利益,牢固树立“诚信为本、合规经营”的理念,在经营管理活动中全面深入贯彻依法合规经营的基本原则,用制度和流程规范经营行为,使各项业务始终在监管的要求内规范发展。

  在重大未决诉讼事项方面,中建投信托2016年年报显示,其去年无新增诉讼案件,但往年未决诉讼共6件。这当中,该公司作为被告应诉1件。该事项为聚鑫2号·证券投资集合资金信托计划(主动管理)融资融券交易纠纷一案,已于2015年10月一审开庭,截至2016年12月31日仍在审理中尚未判决。

  值得注意的是,在2016年,浙江银监局曾对中建投信托开展了监管检查与指导。尽管浙江银监局认为该公司总体建立了较为有效的公司治理机制和较为完善的内控制度,但同时也指出其存在公司治理和内控环境有待优化、部分固有业务运作不当、合规管理有待加强、部分领域风险管控较为薄弱和内部管理不够精细等问题。据称,该公司之后高度重视监管提出的各项意见,多次召开专题会议学习、讨论监管问题和整改措施,部署和安排整改落实工作,采取优化公司治理,进一步加强合规管理、风险管理和尽职管理等多项整改措施。

  不过今年此番违规,显然有悖上述方针。依照现行《信托公司管理办法》规定,信托公司开展信托业务时所被禁止的行为就包括“利用受托人地位谋取不当利益”“将信托财产挪用于非信托目的的用途”等。

  布局

  尽管背靠中国建银投资这样的知名大股东,但目前中建投信托排名并不靠前。根据Wind统计,在全行业68家信托公司中,中建投信托去年净利润排名并未进入前25名。相比净利润规模排名,中建投信托去年的信托资产排名更低,仅列50多位。

  查阅去年年报发现,中建投信托有超过75%的收入来自于信托手续费收入,投资收益占比则为22%左右。若以信托资产分布来看,中建投信托对房地产业务较为倚重。比如,其去年有超过40%的信托资产分布在房地产。而占比排名第二的基础产业也只有22%左右。至于自营资产,则有76%投向了金融机构,投向房地产的比例大致有14%。

  在去年年报中,中建投信托直言信托公司急需开拓新的业务模式,挖掘新的增长点。在其看来,房地产、基础设施等信托传统投资领域分化趋势加速,融资成本不断下行,盈利空间持续收缩。

  不过据了解,中建投信托也在加大创新力度,比如去年在稳步拓展房地产、基础设施等传统信托业务的同时,还积极推动产品创新,在股权投资、影视消费、现金管理、资产证券化等领域取得突破。

  中建投信托去年年报披露,其发行首个影视消费信托“中建投信托·娱乐宝影视消费财产权信托”;积极参与滴滴出行等知名独角兽企业股权投资。此外,该公司还组织境外业务调研及考察工作,积极稳妥探索国际化业务。在与国内知名房地产企业或投资基金管理人等开展海外投资业务的同时,尝试与国外专业地产商等合作开展境外项目。

(责任编辑:娄在霞 )
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